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2017年上半年初级银行公司信贷考试大纲

发表时间:2017/3/27 16:42:19 来源:互联网 点击关注微信:关注诚博娱乐微信
中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)初级考试大纲考试目的通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。考试内容一、公司信贷(一)掌握公司信贷的要素和种类;(二)了解公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;(三)熟悉公司信贷管理的原则、流程和组织架构;(四)了解开展绿色信贷的基本内容和要求。二、公司信贷营销(一)了解公司信贷目标市场分析、选择和定位的方法及市场细分的主要内容;(二)充分了解公司信贷的产品、定价、渠道、促销等营销策略;(三)熟悉客户关系管理的应用及提高客户关系管理水平的途径。三、贷款申请受理和贷前调查(一)熟悉借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务;(二)掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;(三)掌握贷前调查的方法和内容;(四)熟悉贷前调查报告的基本内容。四、贷款环境风险分析(一)熟悉区域风险的分析方法;(二)熟悉行业风险分析的基本方法。五、借款需求分析(一)熟悉借款需求分析的意义和借款需求的影响因素;(二)熟悉借款需求的分析方法,能够运用相关资料判断企业是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起;(三)熟悉借款需求与负债结构的关系;(四)熟悉银监会三法一引中对于借款需求的规范和约束。六、客户分析与信用评级(一)熟悉客户品质分析的内容和基本方法;(二)熟悉客户财务分析的内容和基本方法;(三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。七、贷款担保(一)掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;(二)掌握贷款保证人的资格和条件,保证贷款的主要风险和风险防范措施、融资性担保公司和银担业务合作;(三)掌握贷款抵押的设定条件、风险和风险防范措施;(四)掌握贷款质押的设定条件、风险和风险防范措施、以及质押与抵押的区别。八、贷款审批(一)掌握贷款审批的原则;(二)掌握贷款审查事项及审批要素;(三)掌握授信额度的决定因素和确定流程。九、贷款合同与发放支付(一)掌握贷款合同的签订流程和管理要点;(二)掌握贷款发放的条件、原则和审查流程;(三)掌握贷款支付的类型、各类支付方式的条件和操作要点。十、贷后管理(一)掌握借款人贷后监控的基本内容;(二)掌握保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;(三)掌握风险预警的程序、方法、指标体系和处置;(四)掌握信贷业务到期处理的方法;(五)熟悉档案管理的内容和要求。十一、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提(一)熟悉贷款风险分类的标准、目标、原则、考虑因素、监管要求和会计原理;(二)熟悉贷款风险分类的方法和步骤。十二、不良贷款管理(一)掌握不良贷款的成因;(二)熟悉不良贷款的处置方式。附录:(一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)(二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)(三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)(四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)(五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)(六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)(七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)(八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)(九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)(十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)(十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)(十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)(十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)(十四)《银行业金融机构国别风险管理指引》(银监发[2010]45号)(十五)《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》(国发[2015]51号)如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。编辑推荐:2017年上半年初、中级银行业考试报名3月27日开始银行业初级资格在线模拟考试/考试题库手机端下载2017年银行业初级资格考考试 零基础班
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